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In tempi recenti, si è verificato un cambiamento da una piena disponibilità di fondi a un semplice stillicidio, lasciando gli imprenditori in una situazione difficile. I tassi di rendimento dei titoli del Tesoro statunitense decennali si stanno avvicinando al 5%, segnando una possibile fine all'era del denaro facile e economico che è perdurata per gli ultimi 15 anni. Mentre alcuni a Wall Street prevedono un picco e una successiva diminuzione dei tassi, vari fattori gettano ombre di dubbio su questa proiezione ottimistica. Le ridotte acquisizioni di titoli statunitensi da parte della Cina, il crescente debito federale e i crescenti costi degli interessi sollevano preoccupazioni riguardo a questo scenario alquanto roseo.

Per coloro che non vogliono rischiare che il denaro torni presto a fluire facilmente ed economicamente, queste tendenze in evoluzione indicano che il capitale avrà effettivamente un costo reale, simile all'era precedente al 2008. Questa trasformazione è destinata a rendere il finanziamento d'impresa più arduo in vari settori dell'imprenditoria, compreso l'Imprenditoria Unicorn e l'imprenditoria sociale.

Per affrontare questa sfida, ecco sei passaggi fondamentali per garantire un finanziamento intelligente in uno scenario in cui il capitale è scarso.

1. Cambia la tua mentalità:

Contrariamente alla comune convinzione che l'unica forma di finanziamento valida per le imprese in crescita sia una progressione lineare dal capitale degli angeli al capitale di rischio (VC) e, alla fine, a un'offerta pubblica iniziale (OPI), c'è bisogno che gli imprenditori riesaminino questo approccio unico. Si tratta di un fraintendimento pensare che ogni imprenditore debba ideare, unirsi a un'incubatrice, elaborare un discorso accattivante, presentarlo agli investitori angelo, ottenere capitale semina, passare al finanziamento VC ed uscire tramite un'offerta pubblica iniziale o una vendita strategica. In realtà, questa traiettoria idealizzata è in gran parte irraggiungibile a causa di questi fattori cruciali:

• Le società di VC finanziano tipicamente solo circa 100 su ogni 100.000 progetti, lasciando indietro la maggior parte.
• I VC intervengono principalmente dopo il 'momento Eureka', pertanto è essenziale che gli imprenditori comprendano come raggiungere questa fase.
• Il 2% superiore dei VC, responsabile di circa il 95% dei profitti dei VC, è concentrato principalmente nella Silicon Valley.

2. Imita gli imprenditori esperti in finanza per acquisire il controllo:

Nonostante l'attenzione attorno al finanziamento VC, non è stata prestata sufficiente enfasi sulle reali strategie di finanziamento impiegate dagli imprenditori miliardari. Questi imprenditori, che spesso restano in secondo piano nelle narrazioni incentrate sui VC, hanno seguito un percorso diverso. In realtà, così hanno affrontato il loro percorso:

• Il 99% degli imprenditori miliardari ha avviato i loro progetti senza finanziamenti VC, permettendo loro di convalidare le loro strategie.
• Il 94% ha avviato i loro sforzi imprenditoriali senza il supporto del VC per dimostrare la fattibilità delle loro strategie e dimostrare la loro abilità di leadership, rimanendo infine come CEO.
• Il 76% non ha mai fatto ricorso al finanziamento VC per costruire imprese miliardarie, mantenendo così un maggiore controllo sulla creazione di ricchezza.

3. Sviluppa strategie aziendali intelligenti in finanza per ridurre la dipendenza:

Il nucleo del capitale comprende due aspetti: il capitale interno, che deriva dal flusso di cassa generato dalla strategia aziendale, e il capitale esterno, derivante da fonti esterne all'azienda. Imprenditori visionari come Michael Dell e Joe Martin hanno impiegato un concetto noto come flusso di cassa inverso, in cui ricevevano pagamenti prima di effettuare spese, migliorando così la loro base di capitale e il potenziale di crescita. Questo approccio differisce dai progetti tradizionali, che spesso richiedono investimenti di capitale più elevati con tassi di crescita più lenti.

In modo simile, altri imprenditori miliardari, tra cui Sam Walton e Bob Kierlin (di Bootstrap a Miliardi) e Gaston Taratuta, hanno costruito imperi commerciali senza fare affidamento pesantemente sul VC. Il loro approccio ha sfruttato abilità e strategie finanziarie intelligenti, in combinazione con un mix ottimale di fonti di capitale interno ed esterno, per raggiungere una crescita sostanziale con meno risorse.

Adottando questi metodi intelligenti in finanza, gli imprenditori possono vendere in modo più efficiente, prendere decisioni finanziarie strategiche e acquisire competenze vitali per spingere avanti i loro progetti. Questo approccio sblocca il potenziale di crescita e di controllo, consentendo agli imprenditori di realizzare i loro obiettivi, che sia in periodi di capitale limitato o abbondante.

Acquisendo queste competenze intelligenti in finanza, gli imprenditori possono favorire la crescita con capitale limitato, beneficiando così un'ampia gamma di imprese. Purtroppo, le scuole di business e le istituzioni educative spesso si concentrano su strategie basate su VC, che si rivolgono solo a una frazione di imprenditori.

In conclusione, le competenze intelligenti in finanza possono rivelarsi preziose, consentendo agli imprenditori di prosperare in un ambiente in cui il capitale è scarso o abbondante. Queste competenze sono fondamentali per promuovere la crescita e la conservazione della ricchezza, rendendole universalmente rilevanti per gli imprenditori.

Articolo originale di Dileep Rao. Fonte: Segreti Finanziari degli Imprenditori Miliardari.

Si prega di notare che questo articolo riscritto incorpora comunque le idee e il contenuto dell'autore originale, e la debita attribuzione è stata fornita.